Вся электронная библиотека >>>

Международные экономические отношения >>

 

Кредитные отношения

 

Кредитные отношения. В сфере международных экономиче­ских отношений кредитные отношения возникают в трех слу­чаях: во-первых, в связи с кредитованием внешней торговли; во-вторых, в результате движения ссудного капитала в рамках ми­рового рынка; в-третьих, в связи с проведением международ­ных расчетов.

Кредитование внешней торговли включает кредитование экспорта и кредитование импорта. Кредитование экспорта осу­ществляется: в форме покупательских взносов, которые выда­ются экспортерами той или иной страны иностранным произ­водителям в виде банковского кредитования в качестве креди­тов под товары в стране экспортера; в виде ссуд под товары, находящиеся внутри страны; кредитов под товары и товарные документы в стране экспорта, бланковые кредиты без обеспе­чения. Значение первых трех кредитов заключается в ускоре­нии кругооборота капитала экспортера, т.е. трансформация его части из товарной в денежную.

Кредитование импорта также производится посредством коммерческого и банковского кредита. Коммерческий кредит (или фирменный) включает кредит по открытому счету (экс­портер записывает на счет импортера в качестве его долга стоимости проданных и отгруженных товаров, а импортер дол­жен погасить кредит в установленный срок); вексельный кре­дит (экспортер заключает сделку о продаже товара в кредит, выставляет тратту на импортера); частное страхование (стра­ховая компания берет на себя риск по экспортным кредитам и оплачивает неплатежеспособность импортера своим экспор­том); государственные гарантии (риск неоплаты берет на себя государство). В США и Японии государственные гарантии вы­дают экспортно-импортные банки, в Англии — Департамент гарантии экспортных кредитов, в ФРГ — Межминистерский комитет по экспортным кредитам, во Франции — Страховая компания для внешней торговли.

Банковский кредит по импорту включает: кредит, выдавае­мый при акцепте или согласии банка импортера на оплату тратты экспортера; акцептно-рамбурсный кредит (акцепт век­селя банком при условии получения гарантии по нему со сто­роны иностранного банка, обслуживающего импортера); пря­мое банковское кредитование иностранных покупателей; кре­дитные линии (для своих иностранных заемщиков на оплату внешнеторговых сделок, разновидностью кредитной линии яв­ляется возобновление или ролловерная линия, которая широко используется на рынке евровалют); факторинг (экспортер, про­давший товар на условиях кредита, получает от факторинговой компании ряд услуг в виде взыскания задолженности, учета экспортных тратт, осуществления контроля); лизинг (передача юридического права собственности потребителю товаров); ком­пенсационные сделки (долгосрочный кредит на базе взаимных поставок товаров на равную стоимость); страхование мультинациональных контрактов (включает огромные суммы, которые совместно страхуются коммерческими банками и националь­ными страховыми компаниями экспортного кредитования).

Одной из разновидностей кредитных отношений является международный кредит, который подразделяется на частный, государственный и частно-государственный. Международный частный кредит представляет собой один из элементов между­народных кредитных отношений с конца 50-х гг., когда промышленно развитые страны начали осуществлять полную кон­вертируемость своих валют. Западные страны и раньше предос­тавляли такие кредиты, однако тогда они носили в основном редкий характер.

Довольно быстрому наращиванию частных кредитов спо­собствовало восстановление экономики Западной Европы и Японии в 40—50 гг. после Второй мировой войны. Основными кредиторами были банки и другие кредитно-финансовые ин­ституты США. Страны-заемщики, как правило, получали кре­диты в США с условием покупки американских товаров, а за­тем большая часть долларов стала оседать на счетах банков За­падной Европы и рада других стран. В результате в 50—60 гг. возникает рынок евродоллара, что позволяет уже непосредст­венно предоставлять кредиты в долларах банками и другими учреждениями с этого рынка. В итоге рынок евродоллара пре­образуется в рынок евровалют в связи с укреплением и стаби­лизацией европейских валют. Основным источником для меж­дународных частных кредитов стали депозиты и вклады вначале под евродолларовые, а затем под евровалютные депозитные сертификаты. При этом большая часть этих накоплений носит краткосрочный характер. Долгосрочный кредит стал осуществ­ляться в 60-е гг. как непосредственный банковский кредит в виде евронот и облигационных займов в виде еврооблигаций и евроакций. Основными поставщиками долгосрочного кредита стали коммерческие и инвестиционные банки (как гаранты и организаторы), страховые и инвестиционные компании, част­ные пенсионные фонды. В качестве заемщиков частного международного краткосрочного и долгосрочного кредита высту­пают, как правило, промышленные, торговые, транспортные корпорации и компании, правительства различных уровней власти, международные кредитно-финансовые институты.

Наряду с частным международным кредитом существуют также межправительственные займы, получившие большое раз­витие в годы Первой мировой войны (1914—1918 гг.), экономи­ческого кризиса 1929—1933 гг., Второй мировой войны, а также в первые годы после ее окончания. Эти периоды характеризу­ются тем, что главным кредитором выступили США, а заемщи­ками — Западная Европа. В конце 50-х гг. к ним присоедини­лась Япония и ряд других стран Азии, Латинской Америки. Межгосударственные кредиты предоставляются обычно за счет средств государственного бюджета либо средств специализиро­ванных государственных или полугосударственных банков типа экспортно-импортных банков. Так, межправительственный кредит в виде финансовой помощи США для восстановления западноевропейской экономики, включая «План Маршалла», в размере 17 млрд долл. осуществлялся за счет федерального бюджета и средств Экспортно-Импортного банка США. С 60-х гг. и по настоящее время США, промышленно развитые стра­ны Европы, Япония предоставляют межправительственные займы не друг другу, а в основном развивающимся странам, а с начала 90-х гг. — странам Восточной и Центральной Европы, формирующих рыночную экономику.

С начала 70-х гг. начинают действовать смешанные между­народные кредиты, в которых кроме государства участвуют ча­стные банки, в основном коммерческие банки США, Западной Европы и Японии. В результате предоставления международ­ного кредита образовалась большая сумма задолженности промышленно-развитым странам, которая составила на конец 1998 г. около 1,6 трлн долл. Из-за неспособности ряда стран вернуть долги в срок в силу ряда экономических причин возникли клубы задолженности. Это Парижский клуб (по государ­ственным внешним долгам) и Лондонский клуб (по долгам за­падным коммерческим банкам). Под эгидой этих клубов, а также международных кредитных институтов (МВФ, Мирового банка и др.) возникла система реструктуризации международ­ных долгов, которая сводится либо к списанию, либо к отсроч­ке долга.

Кроме указанных международных кредитов, следует также отметить международный кредит, который предоставляют: МВФ — для стабилизации экономического положения различ­ных стран, Мировой банк и его учреждения — для финансиро­вания целевых проектов, международные региональные банки (Европейский, Азиатский, Африканский, Межамериканский банк развития) — кредитующие и финансирующие различные социально-экономические проекты в рамках своего континента.

 

К содержанию книги:   Международные экономические отношения 

 

Смотрите также:

 

  Международные экономические отношения имеют два ...

Международные экономические отношения (в широком смысле этого понятия) ... Именно эти отношения в сфере МЭО регулируются международным экономическим правом

 

  Международные экономические отношения.

Международные экономические отношения находят свое практическое выражение в международной торговле, валютно-финансовых, инвестиционных и других

 

  Международное экономическое право и система международных ...

Литература: Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. М., 1997; Богуславский М.М. Международное экономическое право. ...

 

  МЕЖДУНАРОДНОЕ ПУБЛИЧНОЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПРАВО - международное ...

Международное публичное право рассматривается как самостоятельная правовая ... являются международные гражданские отношения, которые включают

 

  Важную роль в регламентации экономических отношений играют ...

Важную роль в регламентации экономических отношений играют международные организации, как универсальные (учреждения ООН), так и региональные

 

  Международное экономическое право принято характеризовать как ...

Международное экономическое право принято характеризовать как совокупность принципов и норм, регулирующих отношения между государствами и иными

 

  Экономические связи между странами

Международные экономические отношения представляют собой в настоящее время обширный комплекс торговых, производственных, научно-технических, ... bibliotekar.ru/biznes-35/46.htm

 

  Валютный курс как экономическая категория. Влияние изменений ...

РАЗДЕЛ V. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ ... 14.5. Международное экономическое сотрудничество в современных условиях ... bibliotekar.ru/biznes-36/50.htm

 

  Международное экономическое право как отрасль права и как учебная ...

Международное публичное право рассматривается как самостоятельная правовая ... являются международные гражданские отношения, которые включают

 

  Международные валютно-кредитные и финансовые организации ...

... валютно-кредитные и финансовые организации располагают большими полномочиями и ресурсами и призваны регулировать международные экономические отношения. ...

 

Последние добавления:

 

Арбитражный процесс: Схемы и комментарии    Бухгалтерский учёт   Финансовое право