БАНКОВСКИЙ ХОЛДИНГ

1) кредитная организация (основная кредитная организация), получившая возможность в силу преобладающего участия в уставном капитале одной или нескольких кредитных организаций либо в соответствии с заключенным с одной или несколькими кредитными организациями договоров определять решения, принимаемые указанными кредитными организациями.

По российскому праву создание банковского холдинга, а именно приобретение акций (долей) кредитных организаций, а также заключение соглашений, предусматривающих осуществление контроля за деятельностью кредитных организаций (групп кредитных организаций), не должно противоречить антимонопольному законодательству. Соблюдение антимонопольных правил в сфере банковских услуг контролируется Министерством РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства совместно с Банком России. Так, приобретение в результате одной или нескольких сделок одним лицом либо группой лиц, связанных между собой соглашением, либо группой лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20% акций (долей) кредитной организации требует предварительного согласия Банка России. Последний не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении — согласии или мотивированном отказе. Если в течение указанного срока решение ЦБ РФ не последовало, сделка купли-продажи акций (долей) кредитной организации считается разрешенной.

Банк России имеет право отказать в даче согласия на совершение указанной сделки, если установлено неудовлетворительное финансовое положение приобретателей акций (долей), нарушение антимонопольных правил и в других указанных в законе случаях.

Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации возлагается на приобретателя (приобретателей) долей (акций). В ходатайстве о возможности приобретения более 20% долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие зависимости приобретателей долей (акций) с другими приобретателями долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой зависимости: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма зависимости. Указанное ходатайство должно сопровождаться заключением Министерства РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства о соблюдении антимонопольных правил.

Территориальное учреждение Банка России письменно сообщает заявителю о возможности совершения такой сделки. В своем заключении, направляемом в Банк России для государственной регистрации кредитной организации, оно должно представить информацию о согласовании приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место.

2) Банковская холдинговая компания (bank holding company) — акционерное общество, владеющее контрольным пакетом акций юридически самостоятельных банков и небанковских фирм, осуществляющее контроль за их деятельностью.