Вся электронная библиотека >>>

Содержание книги >>>

   

Бизнес

Деньги. Кредит. Банки


Раздел: Бизнес, финансы

 

Платежный баланс: понятие и основные статьи

 

Платежный баланс - балансовый счет международных операций страны в форме соотношения валютных поступлений из-за границы и платежей, произведенных данной страной другим странам.

Составляемые по методике МВФ платежные балансы включают не только поступления и платежи, которые фактически осуществлены, но и будущие платежи по международным требованиям и обязательствам, т.е. элементы расчетного баланса.

Расчетный баланс - соотношение валютных требований и обязательств данной страны к другим странам - практически не составляется, за исключением некоторых аналитических исследований, поскольку трудно отделить фактически произведенные платежи от будущих при современной системе учета. Однако в дополнение к платежному балансу составляется баланс международных активов и пассивов страны, характеризующий ее международные валютно-финансовые позиции.

Различаются платежный баланс на определенную дату (в виде ежедневно меняющегося соотношения поступлений и платежей) и баланс за определенный период (на основе статистических показателей о сделках, например, за месяц, квартал, год).

Структура платежного баланса:

I. Баланс текущих операций

1.         Торговый баланс

а)экспорт

б) импорт

2.         Баланс услуг и некоммерческих платежей - баланс «невидимых» операций

II. Баланс движения капиталов и кредитов

Торговый баланс - соотношение между поступлениями по экспорту и платежами по импорту товаров - становится активным, если вывоз товаров превышает ввоз. Пассивное сальдо торгового баланса возникает, если импорт превышает экспорт товаров (например, у ряда развивающихся стран и государств, осуществляющих переход к рыночной экономике).

Дефицит торгового баланса развитых стран {например, США) может быть результатом активного внедрения импортных товаров стран-конкурентов (Западной Европы, Японии, новых индустриальных государств).

Баланс «невидимых» операций объединяет платежи и поступления по различным по форме и экономическому содержанию услугам и некоммерческим операциям. В их числе: транспортные перевозки, связь, страхование, комиссионные операции, международный туризм, деловые поездки, культурный обмен, содержание дипломатических и торговых представительств, лицензии, техническая помощь, лизинговые операции, гонорары, изобретения, военные расходы за границей и др. По международной методике в услуги включены проценты по кредитам и дивиденды по иностранным инвестициям, хотя по экономическому содержанию они относятся к движению капиталов и кредитов.

Выделена также статья «Односторонние переводы»: а) государственные (субсидии по линии экономической помощи странам, пенсии, взносы в международные организации); б) частные (заработная плата иностранных рабочих). Эти частные переводы - источник валютных поступлений в Италию, Турцию, Испанию, Грецию, Португалию, Пакистан, Египет и др. Для ряда промышленных стран (ФРГ, Франции, Швейцарии, Великобритании, США и др.) потребительские переводы - дефицитная статья платежного баланса.

 

 

Баланс движения капиталов и кредитов - соотношение платежей и поступлений по ввозу и вывозу частных и государственных капиталов, по полученным и предоставленным международным кредитам. Движение предпринимательского капитала осуществляется в форме прямых заграничных инвестиций (в предприятия) и портфельных капиталовложений (в ценные бумаги). Международное движение ссудного капитала происходит в форме долгосрочных, среднесрочных и краткосрочных кредитов. При нестабильности валютно-экономического положения стран возникает стихийное движение «горячих» денег и «бегство» капиталов в поисках более высокого дохода и надежного убежища.

В этом разделе платежного баланса выделена статья «Ошибки и пропуски», в которую относят статистические неточности и неучтенные операции, особенно по разделу движения капиталов и кредитов. «Бегство» капиталов обычно характерно для стран, переживающих острые социально-экономические и политические трудности. Например, в России статья «Ошибки и пропуски» в начале 90-х гг. составляла 8,8 млрд долл., или 1/5 экспорта товаров и услуг, по сравнению с 10% в развивающихся странах и примерно 1% в развитых странах. Столь крупные «ошибки и пропуски» в платежном балансе России отражают неэквивалентность бартерной торговли, занижение экспортных цен на вывозимые российские товары по сравнению со среднемировыми, а также «бегство» капиталов. После преодоления кризисной ситуации «беглый» капитал частично репатриируется, т.е. возвращается на родину при содействии государства.

Балансы международных расчетов - платежный и расчетный - занимают значительное место в системе макроэкономических показателей. При определении ВВП и национального дохода учитывается чистое сальдо международных требований и обязательств.

По международной методике сальдо платежного баланса измеряется путем отнесения (часто произвольного) статей к основным и балансирующим. С середины 70-х гг. США и другие ведущие страны вернулись к измерению сальдо платежного баланса лишь по его текущим операциям (торговый баланс и «невидимые» операции). Движение капиталов и кредитов отнесено к балансирующим статьям платежного баланса. Традиционно для погашения дефицита платежного баланса (если платежи превышают валютные поступления) используются иностранные кредиты и ввоз капиталов. Это временный метод покрытия дефицита платежного баланса, так как страны-должники обязаны выплатить проценты, дивиденды и основную сумму займа. Привлечение иностранных кредитов для покрытия пассивного сальдо платежного баланса порождает проблему урегулирования внешней задолженности.

Окончательным методом покрытия пассивного сальдо платежного баланса служат официальные золото-валютные резервы страны. Причем в современных условиях желтый металл предварительно реализуется на мировых рынках золота на иностранные валюты, в которых выражены международные обязательства.

С 1970 г. для покрытия дефицита платежного баланса используются СДР путем перевода этих безналичных международных активов со счета одной страны на счет другой в МВФ в обмен на иностранную валюту. С 1979 г. страны-члены ЕВС использовали ЭКЮ для приобретения необходимой иностранной валюты в целях покрытия дефицита платежного баланса.

Вспомогательным средством покрытия пассивного сальдо платежного баланса может быть продажа иностранных и национальных ценных бумаг за границей. Таким средством служит и официальная помощь развитию в форме субсидий, даров, кредитов.

Странам с активным платежным балансом небезразлично, какими средствами покрываются международные обязательства их должниками. Поэтому проблема балансирования платежного баланса часто вызывает межгосударственные разногласия.

 

СОДЕРЖАНИЕ КНИГИ: «Деньги. Кредит. Банки»

 

 Смотрите также:

 

Азбука экономики   Словарь экономических терминов    Денежный механизм   Экономика и бизнес    Директ-маркетинг    Менеджмент   Индивидуальная предпринимательская деятельность    Как добиться успеха    Управление персоналом   Азбука бизнеса   Введение в бизнес. Основы рыночной экономики  Аксиомы бизнеса

 Банковская энциклопедия   Сберегательное дело   Создание коммерческого банка   Кредитование малого бизнеса в России   Формирование системы ипотечных банков в России  Банковский учет  Банковский надзор и аудит   Словарь экономических терминов   Банковский маркетинг   Банковский маркетинг (2)    Банки и финансовый рынок    Финансовые риски   Международные расчеты и валютные операции   Международные финансы   Как вести дела с банками: Кредиты, денежные вклады, платежный оборот

 

Финансы и кредит

 

РАЗДЕЛ  I ФИНАНСЫ И ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА

 Глава 1. Деньги и денежное хозяйство страны

1.1.      Сущность денег и тенденции развития современной денежной системы

1.2.      Функции и роль денег в рыночной экономике

1.3.      Денежное обращение

1.4.      Инфляция и антиинфляционная политика

1.5.      Денежное хозяйство страны

Глава 2. Финансы, финансовая политика и финансовая система

2.1.      Социально-экономическая сущность финансов

2.2.      Функции и роль финансов в расширенном воспроизводстве

2.3.      Финансовая система, ее сферы. Финансовые потоки

2.4.      Виды финансовых отношений

2.5.      Финансовые ресурсы и источники их формирования

2.6.      Финансовый рынок и его роль в мобилизации

и распределении финансовых ресурсов

2.7.      Основные направления финансовой политики государства

2.8.      Финансовый механизм, его структура и роль

в реализации финансовой политики

2.9.      Управление финансами

2.10. Финансовый менеджмент, его основные задачи

 Глава 3. Государственные финансы

3.1.      Содержание государственных финансов

3.2.      Государственный бюджет как средство реализации финансовых функций государства

3.3.      Бюджетная система, ее сущность и составляющие

3.4.      Роль налогов в формировании доходов отдельных звеньев бюджетной системы

3.5.      Федеральный бюджет, его функции, состав и структура доходов и расходов

3.6.      Бюджетный дефицит и методы его финансирования

3.7.      Бюджеты субъектов РФ

3.8.      Социально-экономическая сущность внебюджетных фондов

3.9.      Государственный кредит

 Глава 4. Финансы предприятии различных форм собственности

4.1.      Финансы предприятий как звено финансовой системы РФ

4.2.      Формы коммерческих организаций и принципы их финансовой деятельности

4.3.      Финансы некоммерческих организаций

Глава 5. Система страхования

5.1.      Место страхования в финансовой системе государства, его сущность и функции

5.2.      Формы организации страхового фонда

5.3.      Участники страховых отношений и страхового рынка

5.4.      Развитие страхового рынка

5.5.      Социальное страхование

5.6.      Личное страхование

5.7.      Имущественное страхование и страхование ответственности

5.8.        Перестрахование

 РАЗДЕЛ II. РЫНОК КАПИТАЛА

Глава 6. Ссудный капитал и кредит

6.1.      Формирование рынка капиталов в РФ

6.2.      Кредит как форма движения ссудного капитала. Функции кредита

6.3.      Основные формы кредита

6.4.      Кредитная система

6.5.      Новые виды кредитов: лизинг, кредитные карточки, ипотека

Глава 7. Банковская система Российской Федерации

7.1.      Банковская система: сущность, структура, функции отдельных звеньев

7.2.      Коммерческие банки России, их функции и операции

7.3.      Функции и операции инвестиционных банков

7.4.      Формирование системы ипотечных банков

Глава 8. Рынок ценных бумаг

8.1. Виды ценных бумаг

8.7. Рынок ценных бумаг: структура, функции, участники

8.3.      Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг

8.4.      Деятельность предприятия на фондовом рынке

 РАЗДЕЛ  III. ФИНАНСИРОВАНИЕ И КРЕДИТОВАНИЕ КАПИТАЛЬНЫХ ВЛОЖЕНИЙ

Глава 9. Капитальные вложения и источники их финансирования

9.1.      Капитальные вложения как способ воспроизводства основных средств

9.2.      Источники и методы финансирования капитальных вложении

9.3.      Долгосрочное кредитование капитальных вложений

9.4.      Условия открытия финансирования капитальных вложений

9.5.      Финансирование ремонта основных средств

 Глава 10. Инвестиции и инвестиционная политика

10.1.    Понятие инвестиций, их виды

10.2.    Инвестиционная политика государства

10.3.    Особенности привлечения иностранных инвестиций

РАЗДЕЛ  IV. ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ И ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ

Глава 11. Финансовое планирование

11.1.    Роль и задачи финансового планирования

11.2.    Финансовое планирование на предприятиях

11.3.    Перспективное финансовое планирование

11.4.    Текущее финансовое планирование (бюджетирование)

 Глава 12. Финансовый контроль

12.1.    Определение финансового контроля

12.2.    Методы проведения финансового контроля

 РАЗДЕЛ V. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА И МЕЖДУНАРОДНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

 Глава 13. Валютная система РФ

13.1.    Валютная система. Национальная, мировая

и международная валютные системы

13.2.    Конвертируемость валюты. Валютный курс

13.3.    Системы валютного курса

13.4.    Международные валютные организации и Московская межбанковская валютная биржа

 Глава 14. Международные кредитные отношения

14.1.    Сущность и классификация международного кредита

14.2.    Понятие, эволюция и структура мирового рынка ссудных капиталов

14.3.    Кредитование внешней торговли

14.4.    Платежный баланс: понятие и основные

составляющие

34.5.    Проблема внешней задолженности России

14.5.    Международное экономическое  сотрудничество в современных условиях