Вся электронная библиотека      Поиск по сайту

 

КРИМИНАЛИСТИКА

 Расследование мошенничества

 

 

Устанавливаемые, в том числе доказываемые, обстоятельства

 

 

Смотрите также:

Криминалистика
криминалистика
Справочник криминалиста

Судебная медицина
судмед
Курс судебной медицины

Оперативно розыскная деятельность
орд
Основы ОРД

Криминология
криминология
Курс криминологии

Право охранительные органы
органы мвд
Органы и судебная система

Объективная сторона

 

1. Факт завладения чужим имуществом или деньгами либо приобретение права на имущество (какое-либо материальное благо) путем обмана или злоупотребления доверием лица, обладающего, распоряжающегося ценностями и вследствие заблуждения передающего их другому лицу.

 

2.         Способ обмана, злоупотребления доверием.

 

3.         Причинная связь между обманом или злоупотреблением доверием и наступившими негативными последствиями.

 

4.         Вид сделки, в связи с которой осуществлено мошенничество (купля-продажа, аренда и т.д.).

 

5.         Обстоятельства завладения чужим имуществом или деньгами либо приобретения права на имущество путем обмана, злоупотребления доверием (место, время, обстановка, в которой имело место содеянное).

 

6.         Оконченность состава мошенничества (факт реального получения обманщиком материального блага или распоряжения ценностями, находившимися в его ведении) либо его неоконченность (покушение).

 

7.         Размер ущерба, причиненного содеянным.

 

Субъект преступления

 

Вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

 

Субъективная сторона

 

2. Мотив

 

1. Совершение обманных действий с целью завладения чужим имуществом, деньгами или получения права на имущество с прямым умыслом, корысть.

 

Причины       

1. Неинформированность граждан о способах преступных действий, к которым прибегают

способствовавшие мошенники.

2. Недостаточная квалификация работников предприятий, учреждений, организаций, их

неумение выявить признаки подделок в документах, предъявляемых мошенниками.

3.         Неистребование у претендента на материальное благо всех документов, необходимых для предоставления блага.

4.         Невыполнение служащими необходимых проверочных действий в связи с решением вопроса о предоставлении материального блага претендующему на него лицу.

5.         Отсутствие или слабость контроля за действиями лиц, выполняющих операции по предоставлению материальных благ, со стороны соответствующих должностных лиц и др.

 

Специфическое в методике расследования

 

Узловыми моментами методики расследования мошенничества являются: 1) установление способа и технических средств, примененных преступником; 2) тщательное изучение подготовительных действий мошенника; 3) своевременное обнаружение, изъятие и исследование технических средств и документов, с помощью которых были совершены мошеннические действия.

 

Типичные способы

 

Распространенными способами обмана и злоупотребления доверием являются перечисленные ниже:

 

1. Представление в организацию подложных документов, например: а) акта о якобы выполненной по трудовому соглашению работе; б) доверенности на получение материальных ценностей; в) кредитового авизо на перевод денег в другой банк с целью их последующего обналичивания и присвоения; г) чека не обеспеченной финансами лимитированной книжки на снятие денег с расчетного счета в банке; д) договора купли-продажи для получения банковского кредита или снятия с расчетного счета наличных денег; е) гарантийного письма для получения банковского кредита; ж) справки, якобы подтверждающей определенный трудовой стаж или средний размер заработка, необходимой для назначения пенсии; з) справки, якобы свидетельствующей о факте, являющемся основанием для какой-либо льготы, в частности по налогообложению и др.

 

2.         Получение аванса по трудовому соглашению с намерением его использования без выполнения соответствующей работы.

 

3.         Выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, не обеспеченных соответствующими активами.

 

4.         Учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения. Использование при этом фальшивых документов, например, в случае учреждения лжефирмы — проектно-сметной документации, не обеспеченной реальными активами, подложного договора на приобретение оборудования.

 

5.         Открытие в банке дополнительного расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и невозвращения долгов без представления всех необходимых документов.

 

6.         Внесение искажения в компьютерную программу с целью занижения сумм, начисляемых на банковские счета, и присвоения разницы между перечисленными и фактически начисленными суммами.

 

7.         При манипуляциях с кредитовыми авизо: а) приобретение бланков авизо и платежного поручения (за взятки в порядке покупки или путем хищения), совершение подлогов, направление подложных документов в банк плательщика по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание вымышленной или лже- организации-плателыцика; иногда направление подложного подтверждения о направлении авизо (по запросу банка); б) вступление в сговор с работниками банка-получателя о зачислении переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под надуманным предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи, предоплаты за продукты, уплаты налогов, погашения кредита; в) совмещение плательщика и получателя в одном лице.

 

8.         При манипуляциях с пластиковыми расчетными карточками: а) кража или случайная находка карточки, замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; б) завладение бланком пластиковой дебитовой расчетной карточки (в сговоре с работником контролирующего органа) и ее подделка; в) открытие счета в банке на небольшую сумму и получение расчетной карточки; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета; воспроизведение в своей карточке кода, номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; г) кража расчетной карточки, подделка ее срезанием рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом, помещения под пресс и выдавливания при помощи пресса новых букв и цифр.

 

9.         Обманное конклюдентное действие, в частности: а) использование форменного обмундирования работников милиции или органов прокуратуры с целью производства лжеобыска, при котором изымаются те или иные ценности; б) предъявление для получения ценностей похищенной или найденной квитанции либо приобретенного таким же путем лотерейного билета, на который выпал выигрыш.

 

10.       Сбыт фальсифицированного предмета (фальшивого украшения, имитированного под драгоценность, картины с поддельным автографом крупного художника и т.п.).

 

11.       Использование "куклы", т.е. имитации, продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи, или создание видимости достаточно большой суммы денег, уплачиваемой им за покупаемую вещь.

 

12.       Применение шулерских приемов при игре в карты или в "наперсток".

 

13.       Получение денег или ценных предметов под ложным, надуманным предлогом (оказания помощи в приобретении объектов дефицита, в экспонировании произведений искусства на якобы открывающейся выставке и др.).

 

14.       Сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных благ, льгот, например, намеренное несообщение о смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться пособие.

 

 

К содержанию книги:  Справочник по криминалистике

 

 Смотрите также:

 

мошенничество

МОШЕННИЧЕСТВО. — в уголовном праве преступление против собственности; хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

 

Мошенничество. Объективная сторона мошенничества МОШЕННИЧЕСТВО ФИНАНСОВОЕ совершение противоправных...

 

Причинение имущественного ущерба путем обмана или...  Причинение имущественного ущерба путем обмана или...

 

Мошенничество как преступление заключается в овладении...

Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Расследование мошенничества обычно начинается с допроса потерпевшего, заявившего, что его обманули.