Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации

 

Санкции Банка России

  

 

Санкции, которые имеет право применять Банк России, перечислены в ст. 75 Закона о Банке России. В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации ЦБ РФ имеет право потребовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений; взыскать штраф в размере до одной десятой процента минимального уставного капитала; ограничить проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.

 

Предъявление требований об устранении выявленных нарушений законодательства и предписаний Банка России само по себе не может рассматриваться как санкция, поскольку эта мера никак не связана с возложением на кредитную организацию каких-либо дополнительных обязанностей. Скорее всего, это лишь простое напоминание о необходимости соблюдать законодательство и о возможном применении санкций за нарушение этой обязанности в будущем. Собственно санкциями следует считать только взыскание штрафа и ограничение права осуществлять банковские операции. Учитывая, что в ст. 75 Закона о Банке России при перечислении указанных санкций употреблен разделительный союз «либо», следует сделать вывод, что Банк России может либо взыскать штраф, либо ограничить право банка на осуществление им банковских операций.

 

Требование об устранении нарушений законодательства может быть заявлено как в первом, так и во втором случае, поскольку, как мы выяснили выше, оно не может рассматриваться в качестве санкции.

 

Ограничение круга операций, выполняемых кредитной организацией, и введение запрета на осуществление отдельных банковских операций следует рассматривать как временное приостановление действия банковской лицензии.

 

Эти санкции применяются Банком России в соответствии с письмом ЦБ РФ от 2 ноября 1995 г. № 206 . В соответствии с указанным нормативным актом до применения мер воздействия в виде ограничения и запрета проведения отдельных банковских операций Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ совместно с руководителями Совета и Правления кредитной организации должны рассмотреть недостатки в деятельности кредитной организации и определить меры по их устранению. В крайнем случае ЦБ РФ может направить кредитной организации предписание об устранении недостатков в работе, а также взыскать с нее штраф. Однако при наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков (в частности, прекращения кредитной организацией выплат по своим обязательствам), непредставления кредитной организацией отчетности на две отчетные даты или представления недостоверной отчетности (по заключению инспекционной проверки Банка России или аудиторской проверки) ограничение или запрет на осуществление отдельных банковских операций могут быть введены незамедлительно.

 

Перечень банковских операций, на которые вводится ограничение или запрет, приведен в письме Центрального банка Российской Федерации от 24 марта 1995 г. № 154.

 

Ограничение на осуществление кредитными организациями банковских операций, включенных в перечень № 1 письма Банка России от 24 марта 1995 г. № 154, вводится на срок до 6 месяцев при условии одновременного направления в ЦБ РФ ходатайства об отзыве лицензии на совершение банковских операций. В случае применения к кредитному учреждению мер воздействия до принятия решения о направлении ходатайства об отзыве лицензии главные управления (национальные банки) ЦБ РФ могут вводить ограничения-только на осуществление банковских операций по перечню № 2 вышеуказанного письма Банка России. В предписании на ограничение осуществления операций должна быть установлена дата начала применения указанной меры воздействия.

 

Представляется, что норма письма ЦБ РФ от 2 ноября 1995 г. № 206 о праве Банка России не» только ограничить проведение кредитной организацией отдельных банковских операций, но и одновременно решать вопрос об отзыве у нее лицензии, противоречит известному принципу привлечения к ответственности (в том числе административной), который не допускает применения двойного наказания за одно и то же правонарушение.

Для возобновления банковских операций после истечения этого срока не требуется никакого нового акта Банка России. ЦБ РФ не вправе ограничить кредитную организацию в осуществлении ею всех банковских операций, перечисленных в еелицензии. Ограничение может касаться только отдельных операций. Банк России не может возобновлять действие этой санкции на новый срок при отсутствии факта повторного нарушения действующего законодательства со стороны кредитной организации, за которое такая санкция может быть применена.

 

В случае невыполнения кредитной организацией предписания Банка России об устранении выявленных нарушений в установленный им срок, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе: взыскать с кредитной организации штраф до 1 % от размера оплаченного уставного капитала; предъявить к кредитной организации соответствующие требования (об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению, в том числе изменении структуры активов, замене руководителей кредитной организации, реорганизации кредитной организации); изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шести месяцев; ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года; назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 18 месяцев; отозвать лицензию на осуществление банковских операций в порядке, предусмотренном федеральными законами.

 

Из всех перечисленных в ст. 75 Закона о Банке России мер в качестве санкций можно назвать только штраф, изменение экономических нормативов, запрет на осуществление банковских операций, назначение временной администрации и отзыв лицензии. Санкция в виде запрета на осуществление отдельных банковских операций практически ничем не отличается от ограничения круга банковских операций, аналогичной санкции, рассмотренной выше, кроме максимального срока, на который она может быть введена. В первом случае срок ее действия не может превышать 1 год, во втором случае — шести месяцев.

 

В соответствии с письмом ЦБ РФ от 2 ноября 1995 г. № 206 размер минимального уставного капитала, применяемый для расчета предельной суммы штрафа, которая может

быть взыскана Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ с кредитной организации в соответствии со ст. 75 Закона, устанавливается Банком России применительно к минимальному размеру уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций. При определении конкретного размера штрафа следует исходить из величины оплаченного уставного капитала кредитной организации. Взыскание штрафа с кредитной организации, имеющей отрицательный капитал, не производится. Взыскание штрафов может осуществляться в судебном порядке. Требование об уплате штрафа с указанием срока его перечисления может быть также включено в направляемое кредитной организации предписание.

 

 

 Смотрите также:

  

Цель деятельности Центрального банка РФ - Правовые основы...

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
К числу таких средств реагирования относятся финансовые санкции и организационные запреты.

 

Совершение кредитными организациями правонарушения влечет...

а) штрафные санкции; б) ограничение проведения отдельных операций на срок до 6 месяцев
Банка России взыскивают с них штрафы в порядке, установленном Письмом Центрального.

 

Банковская деятельность как совокупность банковских операций...

Перечисленные санкции применяются Банком России в соответствии с Письмом ЦБ РФ от 2 ноября 1997 г. № 206, где отмечается...

 

Права Банка России. Банк России может отозвать лицензию на...

...нарушений и принимает предусмотренные законом санкции по отношению к нарушителям.
Банк России вправе: 1) взыскать с кредитной организации штраф до 1% размера...

 

Ответственность банков за выполнение возложенных на них...

...Банка России кроме санкций, предусмотренных пунктом 7 § 6.8.7, направляет в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля Банка России представление на...